כלי מקצועי לכל שלב בתכנון הפרישה
מהסימולציה הראשונה ועד ייצוא הדוח ללקוח — ofek-3 מכסה את כל מה שיועץ פנסיוני ופורש מתוחכם צריך, בממשק אחד.
גרף פרישה אינטראקטיבי — מהיום עד גיל 100
הסימולטור בונה ציר זמן חודש-חודש של הון נזיל, קצבות, תזרים וגשר פרישה. לחיצה על כל נקודה בגרף מציגה את הפירוט המלא של אותו חודש.
- סימולציה חודשית מפורטת של הון נזיל, קצבות ותזרים
- זיהוי אוטומטי של חודשים עם פערי נזילות וצפי חריגה
- גרף גשר נפרד — הדמיית תקופת הביניים לפני הפנסיה
- שני מצבי תצוגה: מאזן הון / תשלום חודשי
- עריכה ישירה של תשואות בתוך הטבלה, עם נעילה לרגולציה
שמור, השווה, החלט — בלי ניחושים
כל הגדרה שמורה כתרחיש מוגדר בשם. מריצים שני נתיבים זה לצד זה — טבלת הבדלים, גרפי הון וקצבה — ברור מה עדיף ומתי.
- שמירת תרחישים מרובים בשם ללא מגבלה
- טבלת השוואה: פרמטרים, תשואות, הפרשי הון בין תרחישים
- גרפי ניתוח: עוגות נכסים, עמודות מקורות הון, ציר קצבה
- What-if חופשי — תנסה מכל כיוון ללא כל השפעה על הנתונים
CRM פנסיוני שמותאם לייעוץ
תיק לקוח מלא עם 7 כרטיסיות: פרופיל, פיננסים, הוצאות, התחייבויות, הערות ויומן פגישות. חיפוש מהיר על כל ה-portfolio.
- 3 גרפי עוגה per לקוח: הכנסות, הוצאות והון
- יומן פגישות — תיאום, תיעוד החלטות ורשימת משימות פתוחות
- חיפוש וסינון מהיר על כלל תיקי הלקוחות
- תרחישים שמורים per לקוח — טען בלחיצה אחת לסימולטור
- ייצוא דוח פרישה מפורט ל-PDF להצגה ללקוח
67 נושאים — ישר בתוך הכלי
מדריך מקצועי מובנה: פיצויים, מיסוי קצבה, גיל פרישה, מקדם, גשר, הלוואות על קרן — הכל נגיש בחיפוש מלא, ישר מהממשק.
- 67 נושאים מקצועיים: פנסיה, מס, פיצויים ותכנון פרישה
- חיפוש חופשי בכל תוכן המדריך
- מדריך מס: אסטרטגיות משיכה, סעיף 9(7א), פטורים ותקרות
- מדריך פיצויים: חישוב הון פטור, השוואת אפשרויות בפרישה
- מתעדכן בהתאם לשינויי חקיקה ורגולציה
עוד יכולות שתאהבו
כל הפרטים שהופכים כלי טוב לכלי מצוין
כל סוגי הנכסים הישראליים
כלים גנריים לא מכירים מקדם פנסיה, ביטוח מנהלים ישן, או גמל להשקעה. אנחנו בנינו את זה ממש בשביל השוק הישראלי.
הון פנסיוני
ממיר לקצבה חודשית בגיל הפרישה
- קרן פנסיהכולל מקדם ידוע ומקדם לא ידוע
- ביטוח מנהליםכולל פוליסות ישנות עם מקדם מובטח
- פנסיה ותיקהתגמולים תלויי שכר אחרון
הון נזיל
נגיש לפני ובמהלך הפרישה
- קרן השתלמותעם חלון נזילות אחרי 6 שנים
- קופת גמלגמל רגיל וגמל להשקעה
- פוליסת חיסכוןריבית מובטחת או מנייתית
- תיק מניותעם תשואה ידנית או נעולה
- נדל"ןכולל הכנסת שכירות חודשית
- עושר כללימזומן, חשבון בנק ועושר נוסף
מדריך פנסיוני ומס מובנה
67 נושאים מקצועיים — פיצויים, מיסוי קצבה, מקדמים, גיל פרישה, גשר, הלוואות ועוד. הכל נגיש בחיפוש מלא, ישר מתוך הכלי.
מוכנים להתחיל?
30 יום ניסיון מלא, ללא כרטיס אשראי, ללא התחייבות. כל התכונות פתוחות מהיום הראשון.